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2025/10/20
「減らす相続」～名義保険とは？思わぬ課税に注意！！～
先生！前回は名義預金について教えてもらったけど、保険もありそうなんだ。
・契約者の名義
・被保険者(保険対象者)
・受取人
・保険料の負担者
はお分かりですか？
契約者は自分で、被保険者・受取人・保険料の支払いはおじいちゃんでしたね。
それは「名義保険」として相続財産と指摘される可能性が高いですね💦
名義預金の次は名義保険も😨
契約者や被保険者ではなく、受取人と保険料負担者が誰かが注視されます。
相続税の計算では、相続開始時点での解約返戻金相当額を確認する必要があります。
解約したお金を受け取れる権利とみなされ相続財産へ加算されます。
まずは、保険契約も整理したほうがよいですね💦
なんてこった！
名義保険は実際に多くあるケースです。
保険契約内容を整理していただき、事前に確認しましょう！
相続には法律や税金の問題だけでなく、感情的な負担も伴います。
私たちは、
・税負担をできる限り減らす
・心のストレスを減らす
・手続きの負担を減らす
この3つの「減らす相続」であなたをしっかりとサポートいたします！
「この記事の監修者」税理士法人ミチ・ツナグ 代表 佐々木 良道
【四国税理士会 松山支部】
https://www.zeirishikensaku.jp/NzSearchAListPerson?Conditions.Prefecture=%E6%84%9B%E5%AA%9B%E7%9C%8C&sort=JIMNM&sortdir=DESC&page=7
ただいま研修中
【円満相続税理士法人】
https://osd-souzoku.jp/
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